Offshore vale a pena? Entenda vantagens e riscos

Atualmente, uma das formas mais simples de se fazer isso é abrir conta em uma corretora de valores internacional. Mas, também é possível utilizar corretoras brasileiras e internacionalizar de forma indireta.

Offshore é ilegal?

Desta maneira, muita gente pensa que offshore é uma atividade ilegal, mas não é. De acordo com a lei brasileira, ela é legalizada desde que seja para proteção patrimonial e investimento.

Contudo, essa se torna ilegal quando usada de forma indevida pelos investidores. Por exemplo, para evasão fiscal ou lavagem de dinheiro, que são crimes tanto aqui quanto no exterior.

Como mostra uma reportagem do jornal Correio Braziliense, no dia 4 de outubro de 2021, é obrigatório declarar os valores ao Banco Central, independentemente da quantidade. E, se tiver um valor acima de US$, deve declarar através do CBE (Capitais Brasileiros no Exterior).

Recentemente, o Governo Federal aprovou a Lei 14.754/2023, que regulamenta essa atividade fora do país, feita por pessoas aqui no Brasil. Em resumo, há viabilidade e segurança jurídica para este tipo de investimento.

Passo a passo para começar a investir

Para começar a investir em offshore, normalmente precisa investir ao menos R$ 500, um valor que é depois convertido em dólar. A seguir, veja o passo a passo para começar o processo:

• Escolha uma corretora estrangeira (ex: Interactive Brokers, Avenue, Passfolio)
• Abra conta online (envia documentos)
• Faça uma remessa internacional (via banco ou fintech)
• Compre ativos (ações, ETFs, REITs, etc.)

Contudo, também é possível adquirir cotas comprando BDRs (ações estrangeiras negociadas na B3, a Bolsa de São Paulo), através de corretoras brasileiras. E, também, ao adquirir fundos internacionais, se torna possível participar de uma offshore.

Mas, para quem quer arriscar um pouco mais, ainda é possível abrir uma empresa do tipo, que vai além do investimento. Muitos brasileiros, inclusive, já fazem isso nos chamados ‘paraísos fiscais’, como Ilhas Virgens, Ilhas Cayman e outras.

Normalmente, se usam para fazer planejamento tributário, proteger patrimônio, ou realizar grandes investimentos. Especialistas apontam que isso só é aconselhável para quem já tem experiência, pois, é algo mais complexo e que exige conhecimento aprofundado.

Em resumo, o investimento através de corretoras internacionais começa a partir de R$ 500 por mês. Mas, para abrir uma empresa própria, é necessário investir ao menos R$ 100 mil na maioria dos casos.

Quanto uma offshore paga de imposto?

Muitos também acreditam que, abrindo ou investindo em offshore, não terá que pagar impostos. No entanto, isso é um equívoco, até por conta da lei mencionada anteriormente.

Isso porque, atualmente, deve pagar 15% de alíquota no imposto de renda. E o pagamento acontece no momento da DAA (Declaração de Ajuste Anual).

Por fim, esse tipo de investimento precisa também de um contador ou de um analista financeiro especializado. Com isso, terá menos riscos de investir errado e garantirá um rendimento maior.

Normalmente, esse tipo de investimento é mais interessante para quem tem ativos acima de US$ 60 mil (cerca de R$ 320 mil) fora do país. Além disso, uma offshore permite que as pessoas invistam em moedas consideradas mais fortes, como dólar e Euro, além de garantir maior diversificação em sua carteira de investimentos.

Mas, investir em offshore também tem riscos, como quando investimento. Neste caso, o principal fator é a mudança do mercado internacional, principalmente no petróleo e gás natural. Além da necessidade já mencionada de não utilizar a empresa para fins ilegais. Gostou desse artigo? Se tiver sugestões, é só deixar nos comentários.